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近日慈溪法院通报了一起高利转贷罪案

发布时间: 2018-12-19 08:52  浏览数: 
  向银行请求告贷,再将这笔告贷以民间假贷的方法,加息转借给朋友,以获取利息差,这种看似“克勤克俭”的小聪明,实则充满着巨大的危险,触犯了法令的底线。近来,浙江省慈溪市人民法院通报了一同高利转贷罪案,一男人被判有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金五十八万元,违法所得予以追缴并上缴国库。


  2017年5月,宁波市公安局经侦支队接到报案,称慈溪男人孙某存在涉嫌高利转贷的行为,并供给了一些依据。公安机关随即打开查询,发现被告发有套取银行信贷资金高利转贷牟利的孙某是慈溪某电器厂的运营者。
 
  工作的来龙去脉很快被厘清。早在2011年11月,孙某以其运营的工厂名义,从银行告贷350万元。但是这笔钱根本就没有被他用于工厂运营,而是出借给了朱某。之后,孙某先后6次收取朱某给付的利息,算计39万余元,除付出银行告贷利息外,孙某“空手套白狼”坐收24万余元。
 
  2012年8月、9月,孙某又依样画葫芦,以自己工厂的名义从银行先后贷得400万元、600万元,随后又易手将两笔告贷出借给朱某,并先后4次收取朱某付出的告贷利息70万元,在付完银行的告贷利息后,还净赚32万余元的差额。
 
  “由于朱某缺钱向我借,我没有其他钱,只要从银行告贷借给他。他跟我提出来给我2分利息,我心里想赚些钱也好,就借给他了。”案发后,孙某主动到公安机关投案,并照实供述了上述犯罪事实,上缴了悉数违法所得。
 
  法院以为,孙某以转贷牟利为意图,套取金融机构信贷资金高利转贷别人,违法所得数额巨大,其行为已构成高利转贷罪,遂依法作出上述判定。
 
  法官提示
 
  公民在进行金融告贷或民间假贷时须恪守相关的法令法规和职业标准。为了寻求所谓的高额赢利跨越法令和品德红线,不只会有血本无归的经济危险,还会有身陷囹圄的法令危险。另一方面,银行作为高利转贷行为的受害方,要强化告贷资金用处的真实性和告贷资金去向的检查、管控,以最大程度地削减金融危险的发作。
 
  

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